Investissements et patrimoine

Calculateur SIP

Estimez la valeur à l'échéance, l'investissement total et les rendements de votre SIP mensuel

Détails SIP

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années

Valeur estimée à l'échéance

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Comment fonctionne le calculateur SIP

Un plan d'investissement systématique (SIP) investit un montant fixe chaque mois, généralement dans un fonds commun de placement en Inde. Chaque versement reste investi pendant une durée différente, de sorte que les premières cotisations sont plus capitalisées.

En dehors de l’Inde, les gens utilisent la même idée comme plan d’investissement mensuel. Entrez vos montants en devise et un rendement annuel attendu pour voir une projection simple – et non une promesse de profit.

Valeur à l'échéance = P × [((1 + r)n − 1) / r] × (1 + r)
P = SIP mensuel  •  r = tarif mensuel  •  n = mois

Comment utiliser cette calculatrice

  1. Entrez combien vous pouvez investir chaque mois.
  2. Fixez un rendement annuel attendu. De nombreux plans d'actions à long terme en Inde sont illustrés autour de 10 à 12 %, mais vous devez rester prudent lorsque les délais sont serrés.
  3. Choisissez le nombre d'années. Vérifiez le montant investi par rapport aux gains estimés, puis essayez un SIP supérieur ou inférieur.

Exemple travaillé

Exemple : 10 000 ₹ par mois pendant 10 ans avec un rendement attendu de 12 % atteignent une valeur à l'échéance beaucoup plus élevée que l'argent que vous avez investi, en raison de la capitalisation.

Si vous investissez mensuellement en dollars américains ou canadiens, utilisez les mêmes champs. Les marchés diffèrent, considérez donc le taux de rendement comme une hypothèse de planification uniquement.

Quand cela aide

Utile lorsque vous démarrez un SIP de fonds commun de placement en Inde, que vous comparez vos objectifs sur 5, 10 et 15 ans ou que vous expliquez la composition à quelqu'un qui débute dans l'investissement.

Ce que cela ne couvre pas

Les valeurs liquidatives des fonds évoluent quotidiennement. Les ratios de dépenses, les taxes et les charges de sortie ne sont pas modélisés ici. Il s’agit d’éducation, pas de conseils pour acheter un programme.

Guide connexe

Lire SIP vs forfait : qu'est-ce qui convient à un débutant ?. Comparez un investissement mensuel avec un investissement ponctuel avant de verrouiller un montant SIP.

Pourquoi l'utiliser

Fonctionnalités détaillées

Projection instantanée

Visualisez la valeur à l’échéance, le montant investi et la richesse acquise en temps réel.

Taux de retour personnalisé

Modélisez des scénarios conservateurs ou agressifs avec n’importe quel rendement attendu.

Formule SIP standard

Utilise la même formule SIP composée que celle utilisée par les principales plateformes de fonds indiennes.

En déplacement

Également disponible dans l'application gratuite Toolance Android avec plus de 60 outils.

Questions fréquemment posées

SIP signifie Plan d'Investissement Systématique. Vous investissez régulièrement un montant fixe, généralement mensuellement, dans un fonds commun de placement. Cela permet de moyenner le coût d’achat au fil du temps au lieu de chronométrer le marché.
Chaque versement augmente pendant les mois restants au rendement annuel supposé. L'outil résume la valeur future de tous les versements. La valeur liquidative réelle du fonds évolue quotidiennement, il s’agit donc d’une projection.
Les fonds communs de placement d'actions à long terme sont souvent illustrés entre 10 % et 12 % à des fins de planification, mais les performances passées ne sont pas garanties. Les SIP de dette utilisent des hypothèses inférieures. Soyez prudent pour les objectifs avec un délai fixe.
De nombreux investisseurs renforcent le SIP chaque année en augmentant les salaires. Ce calculateur utilise un montant mensuel fixe ; pour intensifier le SIP, utilisez un outil d'intensification dédié ou ajoutez des scénarios manuels.
Non. Les fonds communs de placement sont soumis au risque de marché. Le SIP réduit le risque de timing mais n’élimine pas les pertes en cas de ralentissement prolongé.
Le montant forfaitaire l’emporte si les marchés augmentent régulièrement dès le premier jour. SIP répartit l'entrée et s'adapte aux flux de trésorerie mensuels. Notre outil forfaitaire vs SIP compare les deux avec les mêmes entrées.
Il s’agit d’une estimation pédagogique. Choisissez des fonds en fonction des objectifs, des risques et des conseils d'un conseiller agréé. Ce n'est pas une recommandation d'acheter un programme.
Non. Le calculateur SIP est gratuit et sans connexion. Essayez différents montants et durées selon votre planification.