Assurance et risque

Calculateur de besoins en assurance maladie

Découvrez le montant de la couverture santé dont votre famille a besoin en fonction de la ville, de l'âge et de l'assurance existante.

Détails de la famille

₹

Couverture santé recommandée

₹0.00

Comment fonctionne le calculateur de besoins en assurance maladie

Les frais médicaux varient considérablement selon la ville et la taille de la famille. Ce calculateur commence par une couverture de base par adulte et par enfant pour votre niveau de ville, puis s'ajuste en fonction de l'âge et de l'inflation médicale sur un horizon de 5 ans.

Cache de base = (Adultes × base par adulte) + (Enfants × base par enfant)
Facteur d'âge s'applique à 45+ et 60+  •  Ajusté à l'inflation = Base × (1 + inflation)5

Le couverture supplémentaire nécessaire correspond à la recommandation ajustée en fonction de l'inflation moins votre politique actuelle. La couverture minimale recommandée est de 5 lakh ₹ pour toute famille.

Pourquoi l'utiliser

Fonctionnalités détaillées

Bases de niveau ville

Les bases Metro, Tier-2 et Tier-3 reflètent les coûts d’hospitalisation typiques dans chaque région.

Flotteur familial prêt

Saisissez les adultes et les enfants séparément pour dimensionner correctement une politique flottante familiale.

Conscient de l’inflation

Les projets couvrent l’avenir en utilisant votre hypothèse d’inflation médicale afin que vous ne soyez pas sous-assuré.

En déplacement

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Comprendre le résultat

Ce que vous dit le calculateur de besoins en assurance maladie

Ce calculateur vous aide à établir une première estimation de la couverture santé familiale en fonction de la localisation, des membres et du risque médical. Il transforme un petit ensemble d'entrées en un proposition de couverture santé, puis affiche la répartition à l'appui afin que vous puissiez comprendre ce qui a fait bouger la réponse.

Entrées à vérifier

  • Taille de la famille : utilisez une déclaration récente, une citation ou une hypothèse réaliste.
  • Ville et âge : utilisez une déclaration récente, une citation ou une hypothèse réaliste.
  • Couverture existante : utilisez une déclaration récente, une citation ou une hypothèse réaliste.

Essayez trois scénarios

Exécutez un cas probable, un cas conservateur et un cas meilleur. Modifiez une entrée à la fois afin de voir quelle hypothèse compte le plus.

Comment utiliser cette estimation dans une décision réelle

Notez les valeurs que vous avez saisies et la date à laquelle vous les avez vérifiées. Comparez les options en utilisant les mêmes hypothèses, puis incluez tous les frais, taxes, pénalités ou règles du fournisseur qui se trouvent en dehors du calculateur. Une réponse mathématiquement précise peut encore être incomplète lorsque les entrées sont anciennes ou optimistes.

Traitez le résultat comme une plage de planification et non comme un devis, une approbation ou un résultat garanti. Recalculez chaque fois que votre taux, votre prix, vos revenus, la date de votre objectif ou vos coûts professionnels changent.

Questions fréquemment posées

L’hospitalisation dans le métro peut coûter entre Rs 5 lakh et Rs 20 lakh pour un seul épisode grave. Un flotteur familial de Rs 10 lakh à Rs 25 lakh est un point de départ courant en fonction de la ville et du style de vie.
Floater partage une somme assurée entre les membres de la famille et coûte moins cher par personne. Des polices individuelles distinctes donnent à chaque membre sa propre limite, utile pour les parents ou les profils à haut risque.
La recharge entre en jeu après une franchise par sinistre. La super recharge regroupe les dépenses tout au long de l’année. Les deux sont des moyens moins coûteux d’augmenter la couverture au-dessus de votre police de base.
La couverture d’entreprise prend fin lorsque vous changez d’emploi ou prenez votre retraite. La politique personnelle offre une continuité et un historique de bonus sans sinistre que vous conservez.
Les maladies graves versent une somme forfaitaire pour les maladies répertoriées. Il complète l'assurance-maladie qui rembourse les factures d'hôpital. Ajoutez si les antécédents familiaux suggèrent un risque plus élevé.
De nombreuses politiques de base excluent la maternité ou imposent des délais d'attente. Les coureurs OPD coûtent un supplément. Lisez la brochure avant de vous mettre à couvert.
Cela suggère un niveau de besoin de discussion. La prime réelle et l'approbation dépendent de l'âge, des tests médicaux et des conditions du produit. Pas de conseils en matière d'assurance.
Oui. Pas de connexion ni de frais pour exécuter l’estimateur des besoins en assurance maladie.